Рынок Форекс

Что это и почему с ним надо быть осторожным

Рынок обмена валюты в Сомали

Фото Семена Павлюка. Обмен валюты на рынке в Сомали

Большинство моих знакомых при упоминании рынка ценных бумаг просветленно восклицают: «Ааа… , это который Форекс?!» В России есть два распространенных заблуждения о Форексе. Первое: что на нем можно торговать ценными бумагами. Второе: любой Форекс — обязательно надувательство. Сегодня разбираемся, что такое Форекс и в каких случаях он опасен.

Что такое Форекс

От английского Foreign Exchange (Forex) — иностранный обмен. Форекс — это международный рынок обмена валюты по свободным ценам. Свободные цены — цены, формируются на торгах, как на фондовой бирже формируются цены на акции. То есть они не фиксированы и не ограничены.

Рынок Форекс решает важные задачи:

  • Хеджирование валютных рисков (подробно об этом мы писали в статье про снижение риска от инвестиций).
  • Обмен валюты одной страны на валюту другой страны для экспортно-импортных сделок.
  • Сделки с большим объемом валюты, чтобы повлиять на валютный курс. Такие сделки обычно проводят центробанки.
  • Спекулятивные операции.

Основные игроки на этом рынке — крупные международные банки. Участники торгуют лотами — определенными суммами валют. Стандартный размер лота — $1 млн.

Покупка валюты на Форексе выглядит так: участник оплачивает валюту рублями с рублевого счета, а на третий торговый день получает валюту на другой счет, валютный. То есть если вы собираетесь купить доллары, у вас должен быть рублевый счет в банке, с которого спишут сумму в рублях и еще один счет в долларах США, на который придут купленные доллары.

На Форексе трейдер оплачивает дорогие комиссии. Комиссия за сделку — 60-300$. Оплата за межбанковский информационно-торговый терминал 6000$. Из-за таких условий на межбанковском форексе покупать небольшие суммы нерентабельно.

Риски на Форексе

Основной риск — потерять деньги при использовании кредитного плеча. Кредитное плечо — это деньги, которые брокер дает в долг к деньгам трейдера, чтобы он купил больше.

Представьте, что вы покупаете доллары с плечом 1:100. Если у вас на счете рублей только для покупки $100, то брокер даст вам купить $10 000.

При этом у трейдера обязательно должны быть собственные деньги. У каждого брокера свои требования к суммам. Обычно Форекс требует, чтобы у трейдера на счете было 0,5%—2% от суммы сделки с кредитным плечом. Плечо получается 50-200%, и это большой риск для трейдера.

Допустим, у вас на счету 8 000₽.

Курс — 75₽ за доллар. Вы хотите купить $10 000. Для этого необходимо 750 000₽.

Вы заключаете сделку в кредитным плечом 1:100 (используете только 1% своих денег от нужной суммы) и планируете позже продать валюту дороже, чтобы получить прибыль на сделке.

Тратите на покупку 7500₽ своих денег и 742 500₽ дает брокер — это кредитное плечо. Если курс валюты вырастет, ваша прибыль за счет плеча будет в 100 раз выше, чем без плеча. Но верно и обратное: снижение курса доллара на 75 копеек, т. е. на 1%, приведет к автоматическому закрытию позиции. Ведь позиция будет стоить 742 500₽, то что вы взяли в долг, а ваши деньги уйдут как убыток по позиции. В результате после автоматического закрытия сделки на счету у вас останется 500₽. Так за одну неверную сделку с плечом вы потеряли больше 90% депозита.

Чем больше плечо, которое готов предоставить брокер, тем больше риск потерять деньги. Это главная опасность при торговле на валютном рынке — желание получить большую прибыль толкает на риск и приносит убытки. Если вы не профессиональный трейдер, лучше вообще не используйте плечо.

Кто притворяется форексом и зачем

Еще одна опасность на валютном рынке — нечестные компании. К счастью, от них легко уберечься, если быть внимательным. В договоре клиента с брокером должны быть указаны условия проведения торгов. В условиях должно быть прописано, какие сделки уходят на биржу, а какие нет.

Непонятная биржа

Это биржа, где не торгуют акциями и валютой

Обычно сделка, которая сразу не ушла на биржу, проходит взаиморасчеты внутри брокера — внутренний клиринг. Например, если вы хотите купить $10 000 по цене X, а другой клиент хочет продать такой же лот по такой же цене, то процедура внутреннего клиринга избавит брокера от необходимости выводить оба приказа на биржу. Он проведет внутренний взаиморасчет со своими клиентами и сэкономит на комиссии биржи.

Иногда брокеры устанавливают свои условия по минимальному лоту и максимальному кредитному плечу. Они разрешают выставлять приказ даже на $100. И готовы при этом предоставить кредитное плечо 100 или даже 500. Такие небольшие сделки всегда проходят только через внутренний клиринг.

Бывает, что брокеры выступают второй стороной сделки, чем вызывают конфликт интересов. Если вы купите у брокера $1000 за 62 000₽, а после роста продадите ему же за 64 000₽ — прибыль клиента становится убытком для брокера. Тогда брокеру выгодно сделать так, что в минус ушел не он, а вы.

На форексных площадках есть вероятность, что цена валюты формируется нечестными торгами. Ее может формировать сама организация, через которую происходят торги. И такую организацию уже не назовешь брокером, потому что она не имеет отношения к бирже.

Торги в такой компании напоминают казино, потому все зависит только от везения. Вы никогда не сможете спрогнозировать, вырастет или упадет цена, даже если будете опираться на технический или фундаментальный анализ. Заработать в такой организации много вам тоже не дадут, так как по мере роста вашего везения на вас будут обращать внимание и менять ставку не в вашу пользу.

Чтобы защитить себя от нечестных компаний, внимательно читайте договор и изучайте лицензии. Не связывайтесь с компанией, которая зарегистрирована на Каймановых островах и хвалится лицензией какой-нибудь коммерческой финансовой ассоциации трейдеров. Лицензия должна быть от официального ведомства страны, в которой вы живете. В России это Центробанк (до 2013 года — Федеральная служба по финансовым рынкам). Брокер должен быть зарегистрирован тоже в вашей стране. Если что-то случится, он будет отвечать по законам той страны, в которой зарегистрирован. Разбираться по законам Каймановых островов, если вы живете в России, будет сложно.

До того, как начнете покупать валюту на валютном рынке, определитесь с целью торгов. Возможно, выбранная площадка вам не подойдет. Она подходит для международных банков, которые покупают огромные объемы валюты для взаимного расчета. Вряд ли у вас такая же цель. Поэтому рассмотрите вариант покупки валюты на бирже.

Валюта на фондовой бирже

Кроме межбанковского рынка существуют валютные биржи. Например, Московская Биржа. Раньше это была ММВБ, а сейчас она объединилась с биржей РТС. Там по-прежнему торгуют валютой.

На валютных биржах процедура сделки проще. Из-за этого их обработка обходится дешевле, чем на межбанковском рынке. Минимальные лоты бывают по 100 000$ и даже по 1000$.

Чтобы купить на бирже валюту, нужно открыть брокерский счет. Как выбрать честного брокера, мы уже писали. Брокерские компании проводят конвертацию за процент от суммы сделки или включают его в спред — разницу между покупкой и продажей валюты. Трейдер покупает валюту лотами по биржевому курсу и, если ему нужно, выводит на свой валютный счет в банке.

Каждый брокер при открытии счета для трейдера заключает договор, где подробно описывает условия предоставления услуг и комиссии за сделки.

Как безопасно купить валюту

Если ваша цель — заработать на колебании курсов валюты, обратитесь к лицензированному брокеру и используйте специальные инструменты для таких сделок. Например, покупка фьючерсных контрактов на валютные пары. Их можно купить на срочном рынке Московской Биржи, раньше этот рынок назывался FORTS. Курс на фьючерсы формируется честно в режиме свободных торгов на Московской Бирже между всеми участниками.

Но будьте аккуратны, фьючерсы тоже торгуются с «плечом», хотя и не таким большим, как в примере выше. Для покупки фьючерса трейдеру нужно иметь на счету не полную сумму контракта, а в размере гарантийного обеспечения (ГО). Для разных контрактов ГО разное. Например, для покупки одного контракта на курс доллара США и рубля, стоимостью около 77 000 рублей, на счету трейдера должно быть гарантийное обеспечение около 6 800 рублей. Точный размер ГО для каждого контакта можно узнать на сайте Московской Биржи. Например, вот данные по текущему контракту SiH6.

Технически заработать на курсе валюты вы можете через терминал Tradernet, который открывает доступ к Московской бирже. Чтобы торговать через терминал, откройте счет у брокера «Нэттрэйдер». У него есть лицензии государственных органов на брокерскую, депозитарную и дилерскую деятельности.

В Трейдернете вы можете просто конвертировать валюту из рублей в евро, доллары, гривны, тенге и обратно по курсу, который отличается от биржевого на 1%. Покупать валюту в таком случае можно на любую сумму, а не только крупными лотами. Это подходит для тех, кто не хочет покупать большие суммы денег, но собирается хранить сбережения в валюте. Валюту можно вывести потом на свой банковский валютный счет, или инвестировать в ценные бумаги, которыми торгуют на биржах США, или обратно перевести в рубли когда курс валюты вырастет и заработать на разнице.
Чтобы не вкладывать сразу настоящие деньги, попробуйте торговать на бесплатном демосчете. Он поможет освоиться с терминалом и научиться покупать и продавать ценные бумаги на рынках России, США, Европы и Украины.